Co warto wiedzieć na temat doradztwa finansowego? Odpowiadają specjaliści z biura rachunkowego Per Saldo
Usługi doradztwa finansowego budzą coraz większe zainteresowanie zarówno wśród klientów indywidualnych, jak i właścicieli przedsiębiorstw, a także osób zarządzających instytucjami z sektora publicznego. Na czym dokładnie polega wspomniane wsparcie? Co obejmuje? Kto oferuje przywołaną pomoc? Na te i inne pytania odpowiadają specjaliści z biura rachunkowego Per Saldo w Szczecinie.
Czym jest doradztwo finansowe?
Doradztwo finansowe to nic innego jak wsparcie klienta w podejmowaniu decyzji finansowych. Udzielają go wykwalifikowani specjaliści, którzy mają dużą wiedzę na temat mechanizmów rządzących branżą ekonomiczną oraz rynkiem produktów bankowych. Wspomniana pomoc obejmuje zwykle wiele różnych działań. Jej zakres zależy od potrzeb oraz oczekiwań zgłaszanych przez daną firmę, instytucję publiczną czy osobę prywatną. Usługi świadczone w ramach doradztwa finansowego polegają między innymi na:
Wyjaśnianiu i interpretowaniu obowiązujących norm prawnych – zapisy ustawowe są często tak skomplikowane, że trudno je zrozumieć i zastosować w codziennym życiu (tymczasem nieznajomość prawa może mieć poważne i przykre konsekwencje).
Sporządzaniu różnego rodzaju pism – na przykład wniosków o kredyt hipoteczny lub inne produkty bankowe.
Negocjowaniu z bankiem – w calu zawarcia umowy na jak najlepszych warunkach (z punktu widzenia klienta).
Profesjonalny doradca pomaga również w określeniu sytuacji ekonomicznej przedsiębiorstwa oraz wyborze najlepszych rozwiązań, które poprawią jego kondycję finansową. Przedstawia kilka propozycji, a następnie wskazuje wady i zalety każdego z zaprezentowanych wariantów.
Kto świadczy usługi doradztwa finansowego?
Zawód doradcy finansowego nie jest regulowany prawnie, co oznacza, że teoretycznie każdy może go wykonywać. Warto jednak nawiązywać współpracę wyłącznie ze sprawdzonymi usługodawcami, którzy mają odpowiednie kompetencje, na przykład biurem rachunkowym Per Saldo. Firma istnieje na rynku od 1998 roku. Obsługuje klientów z terenu Szczecina i okolic. Oferuje wsparcie nie tylko w zakresie finansów, ale również wielu innych dziedzin, takich jak prowadzenie kadr i płac, audyty środków pomocowych i projektów unijnych, księgowość czy badanie przekształceń podmiotów gospodarczych.
Warto zwrócić uwagę na fakt, że biuro rachunkowe Per Saldo w swojej codziennej praktyce wykorzystuje nowoczesne technologie, dzięki czemu może świadczyć usługi na najwyższym poziomie. Do każdego realizowanego zlecenia podchodzi indywidualnie. Dopasowuje ofertę do potrzeb konkretnego klienta. We wszystkich działaniach wykazuje się dużym profesjonalizmem.
