Zapis w testamencie czy darowizna na rzecz członków rodziny – co wybrać?
Osoby planujące rozporządzić swoim majątkiem, który docelowo ma zostać przekazany po ich śmierci członkom ich rodziny, bardzo często rozważają, czy najlepszym wyborem będzie spisanie testamentu, czy przekazanie majątku w formie darowizny. Pomiędzy testamentem a darowizną istnieje kilka istotnych różnic. W dzisiejszym artykule wyjaśniamy, co je dokładnie cechuje i jakie konsekwencje prawne za sobą pociągają.
Jaka jest różnica pomiędzy testamentem a darowizną?
Do kancelarii notarialnych bardzo często zgłaszają się osoby, które nie do końca wiedzą, jak rozporządzić swoim majątkiem, tj. w jakiej formie powinni go przekazać. Niestety nie ma jednoznacznej odpowiedzi na pytanie o to, co wybrać – testament czy darowiznę. Każdy musi samodzielnie stwierdzić, jaki krok powinien podjąć w tej kwestii, by było to dla niego w pełni satysfakcjonujące.
By jednak móc rozpocząć jakiekolwiek rozważania, należy wiedzieć, co różni zapis w testamencie od umowy darowizny. Dzięki temu podjęcie tej ważnej decyzji dotyczącej formy podziału swojego majątku staje się o wiele łatwiejszym zadaniem. Podstawową kwestią, która różni te dwa dokumenty, jest to, że w wyniku spisania umowy darowizny osoba upoważniona do przejęcia majątku staje się jego właścicielem od razu. Oznacza to, że jeśli ktoś podaruje swojemu bliskiemu mieszkanie, nieruchomość staje się własnością tego bliskiego od razu, jeszcze za życia darczyńcy. Natomiast zapisy w testamencie obowiązują po śmierci spadkodawcy.
Należy też pamiętać o tym, że postanowienia zawarte w umowie darowizny o wiele trudniej odwołać niż zapis w testamencie. Jeśli majątek staje się własnością obdarowanego za życia darczyńcy i dzieje się to zaraz po spisaniu umowy, bardzo trudno wycofać się z takiej decyzji. Darczyńca musi wówczas udowodnić, że spotkała go rażąca niewdzięczność ze strony obdarowanego – przy czym to, czy rzeczywiście do niej doszło, stwierdza sąd. Natomiast testament można usunąć lub zmienić w każdej chwili, bez żadnych konsekwencji.
Kiedy zdecydować się na spisanie testamentu, a kiedy na sporządzenie umowy darowizny?
Wiele osób twierdzi, że umowa darowizny powinna być spisywana wyłącznie wtedy, kiedy darczyńca ufa swoim bliskim i wie, że kiedy na przykład przekaże im mieszkanie jeszcze za życia, nie zachowają się oni wobec niego niewdzięcznie i przez to nie będzie miał gdzie mieszkać. Spisanie testamentu jest bezpieczniejsze – postanowienia w nim zawarte obowiązują dopiero po śmierci spadkodawcy.