Usługi finansowe świadczone przez firmę Wikmar
Finanse są ważną częścią życia każdego z nas. Chcąc odpowiednio nimi dysponować, a także zapewnić sobie stabilność w tym obszarze, dobrą opcją jest korzystanie z usług doradcy finansowego. Oprócz tego osoby pracujące w tym zawodzie udzielają wszelkich informacji na temat produktów różnych instytucji finansowych. Firma Wikmar świadczy usługi związane z pomocą w wyborze najlepszej oferty kredytowej lub finansowej. Sprawdź, czym zajmują się doradcy finansowi.
Kim jest doradca finansowy?
Zgodnie z dyrektywą Unii Europejskiej związanej z pośrednictwem finansowym osoba doradcy finansowego zajmuje się przede wszystkim przekazywaniem klientowi merytorycznej wiedzy na temat tego, w jaki sposób ten może chronić swój majątek. Ważne jest też to, że doradca nie może być związany z żadną finansową instytucją. Jednak istnieją również inne definicje tego zawodu. Europejska Federacja Doradców Finansowych i Pośredników Finansowych informuje, że doradca to specjalista, który ma na celu podejmowanie takich działań, aby ochronić majątek klienta, a do tego zadbać o jego bezpieczeństwo finansowe. W tym celu przeprowadza się analizy poprzez weryfikację potrzeb klienta.
Jak zaznacza specjalista od finansów z firmy Wikmar, do podstawowych zadań doradcy finansowego zależy także odpowiedni dobór produktów do realizacji danych celów finansowych, a także przygotowanie klienta przez skorzystaniem z usług finansowych instytucji oraz zagwarantowanie płynności finansowej. Trzeba też dodać, iż doradca finansowy nie pełni takiej samej funkcji jak pośrednik, ponieważ nie oferuje klientowi żadnych produktów np. banków lub innych instytucji.
Czym zajmują się doradcy finansowi w praktyce?
Jednym z najczęściej wykonywanych zadań przez doradców finansowych jest obsługa klientów poszukujących kredyt. Pomoc w znalezieniu najkorzystniejszej oferty kredytowej oferuje również firma Wikmar z Radowa Wielkiego w województwie zachodniopomorskim. W związku z tym pierwsza wizyta u doradcy zawsze będzie przebiegała podobnie. W pierwszej kolejności doradca musi rozpoznać potrzeby klienta, a także tego, jaki kredyt jest mu potrzebny. Potem trzeba uzyskać informacje na temat kwoty, jakiej klient potrzebuje. Doradca finansowy musi też poznać cel, na jaki chcemy przeznaczyć pieniądze. Na podstawie zebranych informacji doradca może dokonać wstępnej oceny sytuacji finansowej klienta. Taka czynność pozwoli zorientować się, czy ten może w jakikolwiek sposób zabezpieczyć kredyt (np. hipoteka lub poręczyciel). Doradcy finansowi firmy Wikmar w tym momencie pomogą również ustalić maksymalną wysokość raty miesięcznej.
Z jakich innych usług mogą skorzystać klienci firmy Wikmar?
Usługi finansowe świadczone przez firmę Wikmar nie obejmują tylko doradztwa finansowego w zakresie doboru kredytu. Oprócz tego pracownicy tego biura służą pomocą w zakresie wyboru jak najlepszej oferty ubezpieczeniowej, a także konsolidacji i leasingu. Konsultacje ze specjalistami dotyczące ofert bankowych odbywają się bezpłatnie. Wspomniana firma współpracuje z rozmaitymi instytucjami finansowymi (w tym z bankami), dzięki czemu jej pracownicy bez większych problemów dopasują idealną ofertę dla każdego klienta z uwzględnieniem jego potrzeb. Finansowe usługi świadczone są zarówno w siedzibie firmy w Radowie Wielkim w godzinach 10-17, jak i mobilnie.
