Czy warto korzystać z usług doradcy finansowego?

Wszystkim posiadającym oszczędności zależy na tym, aby jak najefektywniej rozlokować zgromadzony kapitał. Trzymając środki na koncie bankowym możemy realnie stracić, gdyż wysoka inflacja regularnie pozbawia nasze pieniądze wartości. Warto pamiętać, że wpłacając do banku pieniądze przestajemy być ich właścicielami, a banki obciążają zdeponowane środki ryzykiem. Jednak mało kto posiada wiedzę i doświadczenie, które pozwoliłoby na efektywne zarządzanie swoim kapitałem. W takiej sytuacji pomocna może okazać się współpraca z doradcą finansowym. Jesteście ciekawi, czy jest to korzystne rozwiązanie? Zapraszamy do poniższej lektury.

Dobór odpowiednich instrumentów finansowych

Mając duże oszczędności, z całą pewnością należy zadbać o to, aby zgromadzone środki efektywnie dla nas pracowały. Wzrost inflacji sprawia, że nasze pieniądze tracą na wartości, więc nie warto dopuścić do tego, aby realnie traciły na bieżącym rachunku bankowym. Sposobów na inwestycje jest wiele. Możemy zdecydować się na inwestycje w surowce, nieruchomości, akcje i obligacje firm prywatnych oraz Spółek Skarbu Państwa. Pamiętajmy, że inwestując w jedno nawet najbardziej modne aktywo narażamy się na ryzyko dużej zmienności notowań, możliwej utraty płynności na lata, a czasami straty większości zainwestowanego kapitału. Ciekawym rozwiązaniem są otwarte fundusze inwestycyjne. Otwarte fundusze inwestycyjne działają w interesie swoich uczestników dywersyfikując swoje inwestycje w myśl zasady „nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka”. Dzięki temu otwarte fundusze inwestycyjne charakteryzują się znacznie wyższą płynnością czyli dostępem do zainwestowanych pieniędzy. Problem pojawia się jednak w tym, jak wybrać najlepsze rozwiązanie dla nas? Aby podjąć w pełni świadomą i rozsądną decyzję, musielibyśmy dobrze zapoznać się z każdą z tych opcji oraz na bieżąco śledzić sytuację na rynku. Jednak mało kto może sobie na to pozwolić. Współpracując z doradcą finansowym możemy liczyć, że pomoże on nam wybrać rozwiązanie, najlepiej pasujące do naszych oczekiwań (np. płynność, bezpieczeństwo dywersyfikacji środków, ograniczenie ryzyka).

Długoterminowe zarządzanie kapitałem

Nawet jeśli samodzielnie podejmiemy decyzję w co zainwestować swój kapitał, pozostaje jeszcze kwestia bieżącego monitorowania inwestycji. O ile lokat bankowe są raczej mało wymagające, to w przypadku otwartych funduszy inwestycyjnych sytuacja jest bardziej skomplikowana. Aby czerpać długoterminowe korzyści z naszych oszczędności, cały czas należy mieć rękę na pulsie i kontrolować sytuację. Czy jednak w dzisiejszym pędzie mamy czas na to, aby śledzić także rynki finansowe? Zdecydowanie nie. Współpracując z niezależnym doradcą finansowym, mamy pewność, że to on przez cały okres inwestycji będzie zarządzał naszym kapitałem w sposób najefektywniejszy, tak abyśmy osiągnęli oczekiwane rezultaty.

Pomoc w kryzysowych sytuacjach

Co jeszcze przemawia za tym, że warto korzystać z usług doradców finansowych? Przede wszystkim ich doświadczenie, które może uchronić nasze oszczędności przed negatywnymi skutkami kryzysów gospodarczych. Jak powszechnie wiadomo, sytuacja na rynkach finansowych zmienia się regularnie. Osoba interesująca się rynkami finansowymi podpowie, kiedy warto wycofać kapitał, aby nie odczuć mocno niekorzystnych konsekwencji załamania na rynkach. Oczywiście nawet najlepszy doradca finansowy, jak na przykład Piotr Bralczyki, nie może dać gwarancji, że w 100% unikniemy ewentualnych strat. Jednak dzięki jego wieloletniemu doświadczeniu łatwiej osiągniemy zadowalający efekt w dłuższym terminie.